2012上半年银行财会工作总结

今年以来，我行财务会计工作在市分行党委的正确领导下，省分行财务会计处的具体指导下，紧紧围绕全行中心工作，认真贯彻年初财会工作会议精神，突出利润为核心，强化预算管理，严格制度执行，各项工作有序推进。现将上半年工作总结报告如下：　　

一、强化预算管理，财务管控能力得到提升。　　

一是加强经营绩效考核，扎实抓好全年经营目标任务的落实。认真做好财务收支测算，主动与客户、信贷等部门沟通配合，获取第一手财务资料，重点分析影响财务收支的主要因素,提高财务分析的针对性、预见性，财会工作对业务经营活动的引导和控制能力增强，按月考核并进行通报。截至6月末，实现账面利润XX万元，同比增盈XX万元，增幅为9.91%。　　

二是切实加强收入管理，努力实现应收尽收。6月末，累计实现各项财务收入XX万元，同比增加XX万元。其中：贷款利息收入XX万元，综合收息率99.8%,同比提高1.46个百分点。　　

三是全面推行预算管理，加强费用开支的监督与审核。年初，对市分行本部财务开支进行了预算，并对支行上报的预算情况进行了审核，经市分行财审委审议后上报省分行。一方面审核票据的合规合理性，对支行不合规的票据给予一定的经济处罚，督促支行财务人员及行领导认真履行职责。另一方面定期将预算情况与执行结果进行对比分析，差异大的行要说明理由。　　

二、严格制度执行，财会基础工作得到夯实。　　

一是把案件防控纳入日常管理和专业条线考核的各个环节，对业务经营风险点和案件多发易发岗位、环节进行梳理，明确了相应的防范措施，并作为远程视频监控的重要内容。　　

二是推行财会工作讲评报告制度。支行分管行长按月向市分行财务会计部汇报内控制度落实、重要工作推进、财会专业规范化管理、财会人员强制休假及轮岗等内容，支行行领导对财会工作的重视程度提高，市分行对支行财会工作的开展情况做到了心中有数，增强了制度的执行力。　　

三是充分发挥远程视频监控的功能作用。明确专人查看视频监控，特别是在重要时段加大查看频率，通过监督提高了支行财会业务操作的规范化水平。　　

四是加强对综合系统运行的日常监管,并作好情况记录，对支行反映的系统问题及时解决或上报，保证了全市综合系统平稳运行，上半年来未发生向总行申请代签退、主机数据调整等操作性事故。　　

五是严格落实财会检查辅导工作制度。按季对全辖机构进行检查辅导，检查中注重检查与辅导相结合，帮助支行分析问题、解决问题，做到检有记录、有反馈和有进步，切实起到了辅导和监督作用。今年上半年已累计派出14人次对7个支行开展了检查辅导。　　

六是通过财会人员异地交流、强制休假等方式，强化对重要岗位和人员的监督管理。今年拟安排9名财会人员进行异地交流，每人时间为3周。目前已有5名财会人员到市分行营业室交流学习，营业室已安排3人强制休假。　　

七是加大处罚力度。今年以来，我部针对通过远程监控发现、现场检查后未及时整改的问题，分别对24名责任人给予了严厉的经济处罚。　　

三、全面加强结算管理，服务水平明显提高。　　

一是大力推进网银结算。截至6月末,网银开户企业XX户,同比增加XX户,同比增长31.57%。安装POS机 XX 台。网银企业POS机回笼货款XX万元,同比增加XX万元;全辖网银对外结算量达XX万元，位居全省第一。　　

二是积极推广运行短信金融平台服务。市分行及县支行均成立了推广领导小组，明确了各部门职责，主动向客户宣传解释，全力推进该项工作的开展。截至6月末有效客户数XX户，短信平台签约XX户，签约率100%。　　

三是大力推广支付密码器的使用。通过积极宣传，客户从抱怨麻烦到欣然接受，使我们的推广工作取得了成效。6月末我行已经有XX户客户使用支付密码器。　　

四是规范结算业务。根据整治不规范经营活动要求，组织对结算收费情况进行了自查。开展了支付结算检查，对存在的问题及时进行了整改，并顺利通过了人民银行XX中心支行的检查。　　

五是认真做好反洗钱工作。严格执行总行反洗钱工作指引，规范反洗钱工作。主动与当地人民银行的沟通协调，认真领会落实相关要求，切实做好反洗钱数据上报及审查工作，履行好反洗钱义务，反洗钱工作得到了当地人行的好评。　　

    四、加强专业管理，条线执行力得到增强　　

一是根据省分行财会工作会议精神，明确市分行财务会计工作任务及要点，按季度下发重点工作安排2期，有效指导和推动全辖财会工作的开展。　　

二是制订了市分行财务会计工作考核办法。考核采取定量与定性相结合，实行及时统计、按月考核、按季进行考评，已下发月度考核通报6期。　　

三是加强队伍建设。按月组织召开财会主管例会，组织财会人员学习财会管理制度、操作规程，通报工作中存在的问题及下步工作。鼓励财会专业条线人员参加会计师等职称考试，对通过考试的除给予物质奖励外将在专业考核中加分。　　

四是扎实开展“财会工作示范行”和“星级柜员”评选活动。成立了创建工作领导小组，明确了创建目标，创建工作扎实有效推进，促进了财会工作水平的提高。　　

    五是加强财会信息反馈。6月末累计在总行网站刊发稿件X件、调研文章等 XX 篇。　　

   五、下步工作安排　　

上半年我行各项财会工作得到了新的提高，主要工作完成较好。但也存在一些不适应、不符合的问题，需要在今后的工作中改进。下一步重点从以下几个方面着手，圆满完成全年各项任务。　　

（一）加强基础管理工作。一是抓好综合业务系统的日常监控和内控制度的执行，及时反映和处理出现的各种问题，确保资金安全，防范风险；二是加强财会人员对业务知识的学习，组织好CM2006升级人员培训，确保贷款数据信息正确无误；三是按月召开财会主管会议，对工作中存在的问题进行通报，难点进行分析，从而提高制度的执行力。　　

（二）加强收息管理。一是加强对自营性贷款利息收回情况的监督，确保利息收回率保持100%；二是加强对政策指令性贷款利息管理，做到应收尽收；三是做好利息收入测算，监测贷款利息收回情况，分析挖掘收息潜力,提高利息收回率。　　

（三）进一步拓宽结算服务渠道。充分利用现代支付工具，最大限度地减少现金直接投放，是我行结算服务发展的趋势。一是在加强与工行合作的基础上，拟与其它行、社开展结算合作，弥补无工行网点县及工行无乡镇网点的不足；二是加强宣传力度，提高客户的认知度；三是加强与网银合作行的沟通，及时解决网银企业的网银业务中存在的问题，为企业争取最优惠的结算费率。　　

（四）进一步加强成本核算和经营分析。一是按照上级行要求严格财务开支手续和范围，确保费用开支合规合法；二是坚持于月初及时汇总测算经营考核7项指标，认真分析业务经营情况及增减原因，并通报各行，为行领导适时调整经营业方针提供决策依据。     　　

（五）完成“财会工作示范行”和“星级柜员”评选活动。组织考评人员对示范申报行、星级柜员进行考评打分并优推荐参加省分行评选。　　

                                 XX财会部　　

                            　2012年7月10日　　　

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